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支付寶“幫你投”:如何通過均衡配置降低投資風險,獲取穩健收益

2022-11-04 09:44:15     

  今年以來,在外部沖突、美聯儲加息、疫情防控等因素的影響下,權益市場持續震蕩,很多投資者持倉頁里的基金幾乎“全軍覆沒”,明明為了“分散風險”買了一大堆基金,等市場狂風暴雨來臨時,卻發現買這么多基金根本不能分散風險!問題出在哪兒?!

  分散投資絕不是簡單地多買幾支基金。一個組合的均衡配置來自于底層個基在多種維度的平衡,包含了產品策略、行業板塊、投資風格,基金經理的能力圈以及這些維度所產生的超額收益的關聯性。

  作為國內首批獲得基金投顧業務試點資格的獨立三方機構,由螞蟻集團和全球頂級的資管機構Vanguard共同孵化的先鋒領航投顧便是堅持“均衡配置策略”中的一員。其在支付寶上線的基金投顧服務“幫你投”的所有策略組合,也都秉持均衡配置的原則,旨在通過多元化資產的分散配置對沖組合風險,降低組合波動,提高整體勝率。

  基于“均衡”原則,“幫你投”在為投資者進行基金投顧組合制定時,會根據不同基金經理的風格、行業、資產大類進行搭配,對基金進行穿透分析,對行業和個股的集中度進行把控。在整個投資過程中,“幫你投”使用其股東方之一Vanguard的獨家模型“VCMM全球資本市場模型”,對國內外各大資產數據,包括利率、通脹、全球經濟、全球股票、債券市場、商品市場、匯率等150個金融數據變量進行分析和收益模擬,判斷各類主流市場的未來趨勢,同時運用VAAM資產配置模型、TVAA時變模型等,計算出最合適用投資需求的基金組合,并對組合資產進行實時跟蹤和研判,輔助動態化的調倉能力。

  據了解,這套模型組合被運用在Vanguard集團全球3000萬投資者中,在過去20年為全球客戶賺取了超10萬億元的收益。

  在過去的兩年時間,中證800漲17.33%,最大回撤-21.62%;滬深300漲15.34%,最大回撤-26.56%。而“幫你投”嚴守“均衡”策略,結合有效的資產配置及調倉操作,所有投資方案在回撤表現方面均優于上述市場指數。

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